我们主张财务规划以客户的整体需求为出发，权衡收入和支出，平衡负债和资产，使客户财务由健康到自主，由自主到自由。
在财务规划实施后，客户能享有现金流顺畅的便利并获得财务能力的提升。
在财务规划中，我们必须对客户的长期和短期财务目标进行明确并清晰界定。
我们主张有针对性的按照财务安全，财务独立和财务自由的目标对客户的财务进行规划。
针对财务安全，规划中关注的是资产防火墙，各类转移的风险。针对财务独立，规划关注的是低风险等固定收益类资产投资回报，防范本金风险是重点关切问题。只有当高安全边际资产充足且能够提供提供稳定持续的现金流后，财务自由规划成为最核心的关切。
